⚖️ W dniu 27 listopada 2025 r. zapadł wyrok TSUE, na który czekało tysiące polskich konsumentów. Trybunał w sprawie C-746/24 (Gryczara) orzekł, że kredytobiorca przegrywający sprawę z powództwa banku o zwrot pożyczonego kapitału, wytoczoną w związku z nieważnością umowy kredytu, nie może być obciążony wysokimi kosztami procesu.
👉 Chodzi zwłaszcza o opłatę od pozwu wynoszącą 5 % wartości żądania banku, a także koszty zastępstwa procesowego. Dotąd, jeśli bank pozywał konsumenta o kwotę 300 tys. zł i sąd mu ten kapitał zasądzał, kredytobiorcy groziły koszty na poziomie ponad 25 tys. zł. Trybunał wskazał, że nie jest to uczciwe rozwiązanie, a koszty obciążające konsumenta w sprawie wszczętej przez bank nie powinny przewyższać tych, które konsument by poniósł przegrywając sprawę w ramach własnego powództwa o stwierdzenie nieważności umowy (gdzie opłata od pozwu limitowana jest kwotą 1.000 zł).
🚶➡️ To kolejny krok w sprawie ograniczenia pozwów typu SLAPP, mających na celu zniechęcić konsumentów do dochodzenia roszczeń od instytucji finansowych. Obecnie sprawy regresowe, w których banki pozywają klientów o zwrot kapitału, stanowią kilkadziesiąt procent wszystkich spraw frankowych. Te kolejne procesy obciążają nie tylko frankowiczów, którzy muszą ponosić koszty pomocy prawnej za drugą sprawę, ale też wymiar sprawiedliwości. Wyrok C-746/24 powinien skłonić banki do rozliczania się z kredytobiorcami w inny sposób (np. w drodze potrącenia) i zaprzestania składania niepotrzebnych pozwów.
